中國民生銀行包頭分行堵截購買“國債” 退費返利的電信詐騙案件

　　(推廣)

　　2023年7月31日上午，民生銀行包頭分行營業(yè)部接待一名男性客戶，要求為其調(diào)高手機銀行轉(zhuǎn)賬限額，工作人員以“了解你的客戶”為原則，詳細詢問客戶調(diào)高轉(zhuǎn)賬限額的用途。經(jīng)了解，客戶前期在抖音平臺購買教學(xué)課程花費8000元，現(xiàn)有客服人員聯(lián)系其下載“315平臺”App，稱該App是國家官方清退學(xué)費的平臺，學(xué)費將以購買“國債券”方式向其返還同時還可獲利，平臺客服以電話形式引導(dǎo)客戶操作并向其介紹他人獲利情況以誘導(dǎo)客戶。

　　分行工作人員高度警惕，勸阻客戶向陌生人轉(zhuǎn)賬需核實真實身份與交易的真實性，謹防詐騙。客戶當(dāng)即情緒激動，表示自己所轉(zhuǎn)賬平臺為正規(guī)平臺，只需銀行為其調(diào)整轉(zhuǎn)賬限額即可，不聽勸阻。分行工作人員為安撫客戶情緒，延緩辦理業(yè)務(wù)的速度，并向?qū)俚毓�安機關(guān)報警。在公安機關(guān)出警期間，為保護客戶財產(chǎn)安全，分行營業(yè)部經(jīng)理與零售主管行長耐心安撫客戶，告知客戶此情況為電信詐騙常見手法。在分行工作人員與屬地公安機關(guān)的配合下，成功勸阻客戶匯款18萬元，屬地公安機關(guān)已對該案件開展進一步調(diào)查，并對分行的防詐反詐工作表示了肯定。

　　民生銀行包頭分行提示：詐騙分子會通過非法手段獲取培訓(xùn)機構(gòu)用戶信息，通過電話、短信給受害者謊稱辦理退還學(xué)費，誘導(dǎo)受害者添加好友或加入QQ群。在騙取受害者信任后，騙子謊稱退款必須要在指定App內(nèi)完成，引導(dǎo)點擊陌生網(wǎng)址鏈接下載虛假App，從而獲取銀行卡、驗證碼等重要信息。受害者按照指引投入資金便能獲得本金和返利，在微收益的驅(qū)動下，受害人會不斷加大投資資金。此時騙子不再返還，以操作完一次性返還、操作錯誤、賬戶凍結(jié)、交解凍金等理由不斷誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬。

　　下一步，民生銀行包頭分行將加大反詐宣傳力度，進一步提升群眾防騙意識，做好預(yù)警勸阻工作，減少人民群眾財產(chǎn)損失；繼續(xù)優(yōu)化賬戶風(fēng)險分類分級管理，根據(jù)賬戶風(fēng)險等級，合理開通并設(shè)置非柜面業(yè)務(wù)權(quán)限，做到善于識別風(fēng)險，善于區(qū)分客戶，對正常賬戶提供便捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)；加強警銀協(xié)作，與屬地公安機關(guān)建立聯(lián)動工作機制，增強聯(lián)防聯(lián)控效果，以實際行動構(gòu)筑反詐金融防線。

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