建行滿洲里國(guó)貿(mào)支行成功堵截疑似涉詐對(duì)公賬戶開立

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　　7月25日，某記賬公司會(huì)計(jì)人員聯(lián)系建行國(guó)貿(mào)支行負(fù)責(zé)人，表示有三家新成立的企業(yè)想在該行開立對(duì)公結(jié)算賬戶。該會(huì)計(jì)表示企業(yè)法人剛剛從外地返回滿洲里，過一段時(shí)間還要出境，希望能夠盡快開立賬戶并使用。該支行負(fù)責(zé)人提示新開立賬戶前需做客戶盡職調(diào)查，并要求會(huì)計(jì)人員提供三家企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證等開戶所需材料。

　　在收到相關(guān)企業(yè)材料后，該行客戶經(jīng)理、對(duì)公柜員第一時(shí)間核對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，發(fā)現(xiàn)三家企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照均為7月25日當(dāng)日下發(fā)，經(jīng)營(yíng)范圍泛泛，且注冊(cè)地址為同一地址，均為某居民小區(qū)一樓門市。我行對(duì)公柜員與記賬公司會(huì)計(jì)人員進(jìn)行注冊(cè)地核實(shí)，會(huì)計(jì)人員表示租用的辦公場(chǎng)所面積較大，三家公司共同使用。對(duì)公柜員再深入詢問企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，會(huì)計(jì)人員表示不是特別了解，并讓對(duì)公柜員聯(lián)系其中一家企業(yè)法人。

　　對(duì)公柜員將具體情況匯報(bào)至支行負(fù)責(zé)人和營(yíng)運(yùn)主管，主管提示三家企業(yè)存在較多疑點(diǎn)，需進(jìn)一步核實(shí)企業(yè)信息。對(duì)公柜員通過“企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”、“企查查”核查企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)、股東和相關(guān)人員信息，發(fā)現(xiàn)三家企業(yè)法人互為企業(yè)股東，均為2000年后出生的廣西人，且公司名稱均與企業(yè)法人姓名音譯相似。隨后，客戶經(jīng)理通過電話向企業(yè)法人進(jìn)行盡職調(diào)查，詢問企業(yè)主營(yíng)范圍，企業(yè)法人表示三家企業(yè)均為電商企業(yè)，準(zhǔn)備在某視頻平臺(tái)直播賣套娃。客戶經(jīng)理對(duì)經(jīng)營(yíng)范圍和營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)資金不匹配提出質(zhì)疑，企業(yè)法人支支吾吾，不愿多說，僅表示主營(yíng)電商業(yè)務(wù)。于是客戶經(jīng)理上門對(duì)企業(yè)注冊(cè)地址進(jìn)行核實(shí)，三家企業(yè)注冊(cè)地址較為偏僻，門市面積較小，與記賬公司會(huì)計(jì)人員說法存在較大出入。在掌握以上信息后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)主管、客戶經(jīng)理、對(duì)公柜員一致認(rèn)為涉詐風(fēng)險(xiǎn)較高，與記賬公司會(huì)計(jì)人員溝通后，拒絕為其辦理三家企業(yè)賬戶開立事宜。

　　7月27日，記賬公司會(huì)計(jì)人員再次找到客戶經(jīng)理要求上門進(jìn)行實(shí)地走訪，表示僅在建行國(guó)貿(mào)支行開立一家企業(yè)的對(duì)公結(jié)算賬戶，其余兩戶到其他銀行辦理開戶事宜�？蛻艚�(jīng)理向會(huì)計(jì)人員明確提示賬戶涉詐高風(fēng)險(xiǎn)以及三家企業(yè)法人的可疑點(diǎn)，并為其講述真實(shí)案例。該記賬公司會(huì)計(jì)人員表示有所理解，未再要求開立對(duì)公賬戶。同日，建行國(guó)貿(mào)支行將此情況及三家企業(yè)信息報(bào)告至建行滿洲里分行資金結(jié)算部門和安全保衛(wèi)部門，同時(shí)提示其他支行，需重點(diǎn)關(guān)注以上三家企業(yè)及法人。

　　8月1日，滿洲里市反詐中心正式對(duì)全市金融機(jī)構(gòu)發(fā)出提醒，對(duì)以上三家企業(yè)法人李某祥、蘇某耀、陳某茂提高警惕，非必要不辦理開戶業(yè)務(wù)。(姜琳)

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